Un análisis país por país de los puntos calientes de inflación e hiperinflación de Fiat revela que las condiciones favorables para la adopción de Bitcoin (BTC) se están volviendo más generalizadas – Crypto.IQ

Según un informe reciente de Mike Wilson de Morgan Stanley, los tres principales bancos centrales del mundo están colectivamente inyectando $ 100 mil millones en la economía cada mes, con la Fed de los Estados Unidos inyectando $ 60 mil millones, el Banco Central Europeo (BCE) inyectando $ 25 mil millones y el Banco de Japón (BOJ) inyectando $ 15 mil millones. Estas grandes y persistentes inyecciones de liquidez económica de los bancos centrales se financian con la impresión de dinero, y la impresión de dinero en última instancia puede conducir a la devaluación de la moneda a través de la inflación fiduciaria.

Aquí, exploraremos las tendencias de inflación fiduciaria para las principales monedas mundiales frente al dólar estadounidense, y también identificaremos posibles puntos calientes de inflación fiduciaria. Estos datos mostrarán cuánto dinero están perdiendo las personas en cada país simplemente manteniendo su moneda fiduciaria.

Además, estos datos revelarán dónde la inflación fiduciaria está creando condiciones favorables para la adopción de Bitcoin (BTC), ya que Bitcoin (BTC) puede actuar como un refugio seguro contra la inflación fiduciaria. En el peor de los casos de hiperinflación y colapso de la moneda, Bitcoin (BTC) podría actuar como una moneda de reemplazo.

El dólar estadounidense (USD)

Todas las demás monedas fiduciarias discutidas en este artículo se compararán con el dólar estadounidense (USD), pero primero es importante determinar cuánto está inflando el USD. De acuerdo con la Índice de precios al consumidor (IPC), El USD está experimentando una inflación de aproximadamente 2% por año. Si esto es correcto, significa que $ 10,000 en un banco perderán $ 200 de su poder adquisitivo en un año y más de $ 1,800 de su poder adquisitivo en una década.

Estos cálculos muestran cómo incluso una tasa de inflación relativamente baja puede afectar seriamente el poder adquisitivo a largo plazo. Incluso para el USD, que es la moneda más fuerte del mundo, mantener al menos algunos fondos en Bitcoin (BTC) como cobertura contra la inflación podría pagar a largo plazo.

Dicho esto, el USD está actuando como la moneda de reserva mundial y está experimentando menos inflación que cualquier otra moneda fiduciaria importante. Por lo tanto, la adopción mediante el uso de Bitcoin (BTC) como un refugio seguro contra la inflación en teoría debería ser a una tasa relativamente baja en los Estados Unidos.

El euro (EUR)

El EUR es la moneda fiduciaria oficial de 19 naciones europeas y es una de las principales monedas fiduciarias mundiales. Durante el año pasado, el tipo de cambio EUR / USD ha disminuido de 1,14 a 1,11, que es una inflación del 3% frente al USD. Sin embargo, la disminución del EUR frente al USD es mucho más pronunciada entre febrero de 2018 y ahora, produciendo un debilitamiento anual del 7,5% frente al USD.

En otras palabras, desde febrero de 2018, el EUR se ha debilitado un 7,5% anual frente al USD. Si se agrega una tasa de inflación del 2% en USD, se obtiene un 9.5% de la inflación real para el EUR, lo que significa que en un solo año, 10,000 EUR perderían 950 EUR de poder adquisitivo, y en 10 años perderían más de 6,300 EUR de poder adquisitivo.

Claramente, en la mayor parte de Europa, las condiciones están maduras para la adopción de Bitcoin (BTC) ya que la moneda fiduciaria se está devaluando a un ritmo sustancial.

El yen japonés (JPY)

Entre mediados de 2015 y mediados de 2019, el JPY en realidad ganó en relación con el USD a una tasa de aproximadamente 4.5% por año. Sin embargo, esta tendencia se revirtió cerca de fines de agosto, y en aproximadamente 4 meses, el JPY ha disminuido aproximadamente un 3%, lo que arroja una pérdida en relación con el USD a una tasa del 10% anual. Debido a esto, en los últimos meses, Japón ha experimentado una inflación significativa, lo que podría ayudar a impulsar la adopción de Bitcoin (BTC). Sin embargo, queda por ver si esta tendencia relativamente nueva continuará a largo plazo.

El won coreano (KRW)

En el último año, el KRW se ha debilitado un 4,5% en relación con el USD, y en los últimos 5 años, el debilitamiento promedio anual frente al USD fue del 1,5%. Por lo tanto, Corea del Sur tiene el doble de triplicar la inflación de los Estados Unidos, lo que debería crear condiciones favorables para la adopción de Bitcoin (BTC).

El yuan chino (CNY)

Durante los últimos cinco años, el CNY se debilitó en relación con el USD a una tasa del 2.5% anual. Sin embargo, desde abril de 2018, la tasa de debilitamiento frente al USD es aproximadamente del 8% anual. Si se suma el 2% de la inflación en USD, se obtiene una tasa de inflación real del 10%, lo que significa que 10,000 CNY perderían 1,000 CNY de poder adquisitivo en solo un año y 6,500 CNY de poder adquisitivo en el transcurso de una década. Estas pérdidas significativas hacen de China una ubicación privilegiada para mantener Bitcoin (BTC) para protegerse contra la inflación, y de hecho, la mayor parte de la tasa de hash de minería de Bitcoin (BTC) se encuentra en China.

El rublo ruso (RUB)

El RUB ha tenido cinco años caóticos, ganando el 35% del valor frente al USD en el primer semestre de 2015 solo para perder el 35% del valor frente al USD en el segundo semestre de 2015 y principios de 2016. Luego, el RUB ganó el 40% frente al USD hasta principios de 2017 antes de estancarse durante un año. Luego, el RUB perdió el 20% de su valor frente al USD durante los cuatro meses que terminaron en septiembre de 2018. Desde entonces, el RUB ha aumentado un 14% en relación con el USD, lo que se traduce en una ganancia del 11% anual frente al USD.

Parece que el RUB es altamente volátil a largo plazo, y tal vez, esta volatilidad aumenta el número de personas que desean usar Bitcoin (BTC) como un refugio seguro. En este momento, el RUB se está fortaleciendo a buen ritmo, pero de repente podría revertir el curso en función de datos pasados.

El dólar canadiense (CAD)

Durante el año pasado, el CAD ha sido prácticamente plano frente al USD, lo que significa que la inflación en Canadá es casi la misma que en los Estados Unidos en este momento. Sin embargo, desde septiembre de 2017, el CAD se ha debilitado a una tasa del 3% anual frente al USD, y en los últimos cinco años el CAD ha perdido aproximadamente un 2,5% anual frente al USD. Por lo tanto, la inflación a largo plazo en Canadá es un poco más del doble de la tasa de inflación en los Estados Unidos, lo que debería hacer de Canadá un país favorable para la adopción de Bitcoin (BTC). Dicho esto, la pérdida del mayor intercambio de Canadá, QuadrigaCX, puede estar reprimiendo la adopción.

El peso mexicano (MXN)

El peso mexicano (MXN) se ha mantenido estable frente al USD durante la mayor parte de 2019, aunque técnicamente, en el último año, el MXN subió un 6% en relación con el USD, y toda esa ganancia se produjo entre mediados de diciembre de 2018 y mediados de enero . En el gráfico de cinco años, el MXN ha perdido cada año en promedio un 5% de su valor en relación con el USD. Si se suma el 2% de la inflación en USD, se obtiene el 7% de la inflación real, lo que significa que 10,000 MXN pierde 700 MXN de poder adquisitivo en un año y más de 5,100 MXN de poder adquisitivo en 10 años. Estos datos sugieren que Bitcoin (BTC) debería ser un refugio seguro de moneda popular en México.

El dólar australiano (AUD)

El AUD ha perdido aproximadamente el 5% de su valor frente al USD en el último año, con una pérdida del 3% anual frente al USD en los últimos cinco años. Por lo tanto, Australia está experimentando tasas de inflación persistentes que son 2-3 veces más altas que en los Estados Unidos, lo que probablemente creará condiciones favorables para la adopción de Bitcoin (BTC) en Australia.

La libra de Gran Bretaña (GBP)

El GBP ha sido bastante volátil durante el año pasado, aumentando un 5% frente al USD en los primeros meses del año y luego cayendo un 10% frente al USD hasta principios de agosto, seguido de un aumento del 10% desde entonces. Es probable que esta inestabilidad sea causada por la incertidumbre que rodea al "Brexit" del Reino Unido de la Unión Europea. Este entorno volátil puede ser una bendición para la adopción de Bitcoin (BTC).

En los últimos cinco años, la GBP ha disminuido un promedio de 3% anual frente al USD, por lo que el agregado de toda la volatilidad es una tendencia de inflación persistente, que también puede actuar para aumentar la adopción de Bitcoin (BTC).

La lira turca (PRUEBA)

El TRY ha estado perdiendo valor constantemente, debilitándose un 10% en relación con el USD en el último año, y debilitándose un promedio del 12% anual durante los últimos cinco años. Esto significa que 10.000 TRY pierden 1.200 TRY de poder adquisitivo en un año y 7.200 TRY de poder adquisitivo en 10 años.

Podemos ver a Turquía como un punto de inflación, y el entorno probablemente sea favorable para la adopción de Bitcoin (BTC). De hecho, las noticias recientes indican que los principales intercambios de cifrado como Binance están lanzando servicios en Turquía.

El Soberano Bolívar (VES)

Venezuela sigue siendo uno de los principales puntos críticos de hiperinflación del mundo, con una inflación de 5.650% en el último año, según el Índice Cafe Con Leche, y una pérdida del 99,5% frente al USD en el último año según los datos de Google. Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas importantes como Dash (DASH) se han convertido en mecanismos esenciales para proteger el dinero contra la inflación, aunque encontrar criptografía y, en particular, convertir VES en criptografía, es probablemente una tarea difícil teniendo en cuenta qué tan rápido está perdiendo valor el VES. El VES es un buen ejemplo de una moneda fiduciaria que es inferior a Bitcoin (BTC) en todos los sentidos.

La libra libanesa (LBP)

los LBP se supone que se fija al USD a una tasa de 1507.5 LBP por USD. Sin embargo, el LBP se ha convertido en un ejemplo de caso de un Banco Central que no puede defender un tipo de cambio oficial debido a la deuda insostenible y las salidas de depósitos. Un LBP paralelo ha surgido debido a la ruptura de la vinculación, y en los últimos 4 meses desde que se rompió la vinculación, el LBP paralelo ha perdido el 34% de su valor en comparación con el USD, lo que se traduce en más del 100% por año. Por lo tanto, parece que Líbano se está convirtiendo en un nuevo punto de hiperinflación, y las condiciones ya son favorables para la adopción de Bitcoin (BTC) a medida que los libaneses huyen de su moneda fiduciaria en colapso.

El dólar zimbabuense (ZWL)

El ZWL ya colapsó por completo una vez, y ahora el gobierno lo ha revivido como se detalla en un artículo reciente de CryptoIQ. Las mismas condiciones permanecen en el país, por lo que es probable que esta versión del ZWL tenga el mismo destino hiperinflacionario que el ZWL original. La falta de una moneda fiduciaria utilizable en Zimbabwe ciertamente ha estimulado la adopción de la criptografía, aunque el gobierno está tratando simultáneamente de evitar la adopción de la criptografía.

El rial iraní (TIR)

El tipo de cambio oficial de la TIR es estable, ya que el gobierno lo controla y, según los informes, los agentes de cambio han sido ejecutados por utilizar el tipo de cambio real. El tipo de cambio real de la TIR ha debilitado un 35% frente al USD por año durante los últimos dos años. En particular, hace casi exactamente dos años es cuando el tipo de cambio real de la TIR comenzó a diferir significativamente de la tasa oficial establecida por el gobierno. En el último mes, la TIR se ha debilitado un 15% en relación con el USD en medio de protestas en todo el país y un apagón en Internet.

La situación en Irán es una inflación severa que raya en la hiperinflación, y esto crea condiciones favorables para la adopción de Bitcoin (BTC). Sin embargo, el gobierno puede estar trabajando para obstaculizar la adopción de Bitcoin (BTC), ya que es visto como un vehículo para las salidas de capital.

El peso argentino (ARS)

En los últimos 5 años, el ARS se ha debilitado frente al USD a una tasa del 17% anual, y en el último año el ARS se ha debilitado un 37% en relación con el USD. Parece que la inflación severa se está convirtiendo en hiperinflación en Argentina. A la tasa de inflación del año pasado, 10,000 ARS perderían 3,700 ARS de su poder adquisitivo en 1 año y 9,900 ARS de su poder adquisitivo en 10 años. Claramente, Bitcoin (BTC) es un refugio seguro ideal para los ciudadanos argentinos considerando estas absurdas tasas de inflación fiduciaria.

Las principales monedas fiduciarias pierden valor constantemente mientras que los puntos calientes de inflación continúan apareciendo

En general, estos datos muestran que la inflación fiduciaria es omnipresente en todo el mundo, e incluso los ciudadanos de los principales países como la Unión Europea, Reino Unido, Australia, Canadá, México, Rusia, Corea y Japón pueden estar motivados para invertir en Bitcoin (BTC) como refugio seguro contra la inflación fiduciaria. Simultáneamente, el número de países que se están convirtiendo en puntos críticos hiperinflacionarios parece estar creciendo, con Turquía, Venezuela, Argentina, Líbano, Zimbabwe e Irán ahora en la lista.

Alejándose, es un poco surrealista que estos 6 países se encuentren en diferentes etapas de colapso monetario en este momento. Se pone peor. Una página de Wikipedia indica que otros 8 países además de los enumerados en este artículo tienen tasas de inflación superiores al 20%, incluidos Sudán del Sur, Congo, Sudán, Angola, Libia, Siria, Egipto y Surinam. Otros 10 países, aparte de los de este artículo, tienen tasas de inflación superiores al 10%, incluidos Sierra Leona, Burundi, Nigeria, Mozambique, Haití, Azerbaiyán, Uzbekistán, Libera, Ghana y Malawi.

El hecho de que 24 países se encuentren en medio de una inflación o hiperinflación severa podría ser considerado un precursor de problemas más generalizados en el sistema fiduciario, ya que los problemas que causan la hiperinflación en esos países son similares a los problemas en los principales países, como la incapacidad soberana Impresión de deuda y dinero para mantener la economía en marcha. Sólo el tiempo dirá.

Independientemente de lo que suceda con el sistema fiat a largo plazo, las tendencias actuales parecen estar abriendo una gran oportunidad para que Bitcoin (BTC) se use como una alternativa al fiat en todo el mundo.

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  1. Aurora enero 9, 2020

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