Coinfirm se asocia con Ripple para identificar las transacciones de criptomoneda que pasan a través de los mezcladores de monedas


Coinfirm será asociarse con Ripple para analizar las transacciones de criptomoneda para ver si pasaron por los mezcladores de monedas y calificar su nivel de riesgo por razones de cumplimiento de AML.

Además de identificar si la transacción ha pasado a través de un mezclador y su nivel de riesgo AML, Coinfirm intentará identificar si los fondos se originaron a partir de un robo o pirateo. El nivel de riesgo se evaluará en una escala baja, media y alta de "0 a 99, siendo 99 el mayor riesgo de lavado de dinero". Sin embargo, Coinfirm no asociará las identidades personales con las direcciones de criptomonedas públicas, destacó su CEO, Pawel Kuskowski, quien anteriormente fue el jefe de AML global para el Royal Bank of Scotland.

"No sabré quién eres personalmente. No hacemos ningún dato personal. Argumentamos con el GAFI que esto es completamente suficiente, y efectivamente es suficiente.

El anuncio del contrato se produce apenas una semana después de que el Grupo de Acción Financiera (FATF, por sus siglas en inglés) publicó una nueva guía que requiere que los intercambios de criptomonedas compartan información entre ellos, como los nombres de las contrapartes, que es la norma actual para el ecosistema bancario tradicional. Los 37 países miembros del GAFI tienen un año para cumplir con la guía, pero como la membresía en el GAFI es voluntaria, la implementación exacta depende de cada país miembro individual.

Tierra media de las regulaciones de AML

La criptomoneda se creó para ayudar a evitar que las empresas y los gobiernos identifiquen las transacciones financieras personales de los individuos y los utilicen en su contra al intentar vender más productos o poner en una lista negra sus gastos. Sin embargo, más cadena análisis Las empresas están haciendo esta premisa. obsoleto y conduciendo a más opciones de criptomoneda privadas, incluyendo servicios de mezcla de monedas. Por lo tanto, una carrera de armamentos está empezando a desarrollarse para encontrar nuevas formas cada vez más difíciles de ocultar las transacciones, mientras que los gobiernos están tratando de encontrar nuevas formas de anonimizar a las personas.

Este nuevo método Coinfirm es un término medio en el sentido de que satisface la necesidad de los reguladores de contar con sistemas que supuestamente detecten el lavado de dinero y otros delitos financieros sin obligar a los usuarios de la criptomoneda a revelar su identidad. Sin embargo, las posibles repercusiones de esta tecnología son que si los gobiernos notan demasiadas transacciones de alto riesgo en ciertos intercambios o comerciantes, entonces el gobierno puede presionar a ese intercambio y al comerciante para que no acepten pagos de estas direcciones de alto riesgo. Además, existe el riesgo de que el detector de nivel de riesgo se calibre incorrectamente y obligue a muchas personas y empresas a tener que lidiar con que sus transacciones se marquen incorrectamente como falsos positivos y tengan que cambiar direcciones, cuentas o incluso que se las obligue a hacerlo. Revelar más información personal.

Dash que proporciona opciones de privacidad para los usuarios.

La cadena de bloques principal de Dash ofrece el mismo nivel de pseudo anonimato que Bitcoin y otras criptomonedas al no tener una identidad personal vinculada a las direcciones de criptomonedas alfanuméricas. Sin embargo, Dash ofrece PrivateSend como característica adicional para aquellos que desean tener más privacidad al mezclar sus fondos para ocultar sus direcciones. PrivateSend va más allá de la mezcla estándar al tener múltiples rondas de mezcla en lugar de las rondas únicas de los servicios de mezcla estándar. Dash también recientemente agregó un nuevo 0.001 denominación para ayudar a aumentar las velocidades de mezcla y disminuir los costos.

Sin embargo, Dash también ha logrado un intercambio más descentralizado. integraciones como una forma de prevenir aún más las medidas de represión contra individuos, lo que podría ser necesario dependiendo de cómo se desarrolle la regulación y el cumplimiento de la criptomoneda, como se explicó anteriormente. Además, Dash pretende crear una aplicación descentralizada completa ecosistema (DApps) para permitir a los consumidores crear más formas de satisfacer las necesidades anónimas y de descentralización de los consumidores.

Fuente: https://dashnews.org/coinfirm-partners-with-ripple-to-identify-cryptocurrency-transactions-passed-through-coin-mixers/

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