Financiación del terrorismo de criptomonedas: financiación apalancada para medios letales

Cada pocos años, un caso usado ilícito se arma para malignizar la industria de las criptomonedas. En sus días de heno, era el mercado de la Ruta de la Seda donde uno podía comprar armas, drogas y otros artículos ilegales, ya que Bitcoin se convirtió en un activo financiero clave, su anonimato fue atacado como una herramienta para el lavado de dinero, y ahora con una red global siendo utilizado para atacar a actores violentos no estatales, el foco está en el cripto terrorismo.

El uso de monedas digitales para financiar las operaciones y los ataques de las organizaciones terroristas se han acelerado. Varios funcionarios del gobierno han atacado a la industria de las criptomonedas alegando que el producto puede enviarse a través de las fronteras, a pozos negros terroristas, sin dejar rastro, evadiendo las obstrucciones gubernamentales y la recuperación para financiar operativos que trabajan contra el estado.

Mala prensa

Dentro de los EE. UU., El financiamiento del terrorismo se ha utilizado como un silbato contra las criptomonedas. En ocasiones, los reguladores incluso han incluido otros activos digitales centralizados para malignar Bitcoin.

Tome Libra por ejemplo. Su lanzamiento en junio de 2019 sacudió tanto a los reguladores que el Secretario del Tesoro de EE. UU. Steven Mnuchin, declaró que la moneda digital de Facebook podría usarse para financiar el terrorismo. Luego habló sobre los nefastos casos usados ​​de Bitcoin,

"Las criptomonedas como bitcoin han sido explotadas para respaldar miles de millones de dólares en actividades ilícitas como cibercrimen, evasión de impuestos, extorsión, ransomware, drogas ilícitas y tráfico de personas".

Otros reguladores financieros han sido menos descarriados. En octubre de 2019, los funcionarios de más alto rango de la Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitieron un declaración conjunta sobre el cumplimiento de activos digitales y lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Generalmente visto como tres entidades diferentes en la regulación de los EE. UU., Dependiendo de la naturaleza del activo, la declaración combinada era un testimonio de la gravedad del problema del terrorismo con criptomonedas. FinCEN, que es el principal regulador de los Estados Unidos en AML / CFT las cuestiones obligatorias "ciertos controles, informes y obligaciones de mantenimiento de registros para las instituciones financieras de Estados Unidos".

Al establecer el mandato de presentación de informes para los protocolos de financiación del terrorismo, Jay Clayton, presidente de la SEC, declaró, con respecto a las criptomonedas,

"Los participantes del mercado que reciben pagos o participan en otras transacciones en activos digitales deben considerar que dichas transacciones presentan riesgos similares o adicionales, incluidos los riesgos ALD / CFT, como se presentan en las transacciones en efectivo y equivalentes de efectivo".

En junio de 2019, una OCDE reporte sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo declaró que el uso de criptomonedas para el financiamiento del terrorismo se ha "observado a gran escala". En el mismo informe, se afirmó que la infraestructura financiera y tecnológica débil que evidencia la falta de electricidad, internet y otros recursos, podría "inhibir el uso de criptomonedas".

Señales de alerta temprana

Chainalysis en enero de 2020 publicó el "Estado del Cripto Crimen" reporte detallando el uso de activos digitales en actividades ilícitas. El informe cubrió el uso de criptografía en seis mercados generales, lavado de dinero, estafas, ransomware, hacks, mercados darknet y financiamiento del terrorismo.

El informe señaló que si bien el financiamiento del terrorismo es incipiente, está "avanzando rápidamente". Señalando su uso como "motivo de preocupación" Chainalisis declaró que la infraestructura tecnológica antes mencionada que impedía el uso de las criptomonedas en actividades terroristas se está fortaleciendo e incluso "ha permitido campañas exitosas de financiamiento del terrorismo".

Transacción de criptomonedas por categoría ilícita | Fuente: Chainalisis

Pero la imagen ilícita más grande establece lo contrario. Hablando con AMBCrypto, Philip Gradwell, economista jefe de Chainalisis declaró que el caso usado de las criptomonedas en el financiamiento del terrorismo es "muy pequeño". Sin embargo, agregó una fuerte advertencia que indica que el apalancamiento de las actividades terroristas es mayor en comparación con los esquemas y estafas de Ponzi, que suman miles de millones de dólares.

“A pesar de que el financiamiento del terrorismo es un valor en dólares relativamente bajo en comparación con estos otros delitos. Es importante. No se necesita mucho dinero para financiar un acto de terror. Por lo tanto, si bien es pequeño en volumen, es algo que debemos tener en cuenta y seguir rastreando ".

Para actividades como el financiamiento del terrorismo, en comparación con otros delitos como el lavado de dinero, la cantidad es mínima y de denominaciones más pequeñas para que la policía tome medidas o incluso se dé cuenta. Durante la Copa Mundial de Fútbol de 2006 en Alemania, un ataque terrorista en un tren fue estrecho evitado. Dada la naturaleza del evento y la seguridad de un país como Alemania, este ataque habría enviado ondas de choque en todo el mundo. ¿El costo para los operativos? $ 500.

Los ataques del autobús de Londres 7/7 que mataron a 57 personas en 2005 se estimaron en $ 14,000, o 1.5 BTC.

Liquidez en ruinas

El efectivo es el rey: en lo que respecta a las actividades delictivas, se concentran en la moneda más líquida del mundo, el dólar estadounidense (USD). Pero para los terroristas, las opciones son muchas.

La organización terrorista más reconocida en el mundo, el Estado Islámico de Irak y Siria (ISIS) se financia principalmente a través de la explotación de petróleo en los territorios capturados, y a través de los impuestos de los ciudadanos, lo suficiente como para permitirles desviar $ 1 millón por día, conforme a un oficial de seguridad iraquí.

Los artefactos históricos tampoco se salvan. En el verano de 2014, cuando ISIS estaba arrasando el oeste de Irak, saquearon varios templos y museos, y vendido a través de eBay, Amazon e incluso Facebook para financiar sus operaciones.

Cada método de financiamiento fue construido alrededor liquidez – ¿Qué activo podría convertirse rápidamente en medios gastables? El efectivo era el rey. Sin embargo, Bitcoin no tiene la mejor liquidez de cifrado a dinero fiduciario en lugares como el desierto iraquí, por lo tanto, los equipos de terror tendrían dificultades para convertirlo en medios líquidos. A menos que se haga a través de terceros.

En esta forma de financiamiento, la preocupación debería ser menos en volumen y más en descifrar las partes en cada extremo de la transacción, dijo Pawel Kuskowski, CEO de Moneda, en conversación con AMBCrypto. Agregó que debido a la naturaleza rastreable de las criptomonedas y en función de los bajos volúmenes "no vemos que esto se convierta en un gran problema".

El financiamiento del terrorismo también presenta un ciclo de vida corto de emisor a receptor en comparación con otras formas ilícitas de financiamiento. Dada la naturaleza de alto riesgo de la transferencia en sí, Kuskowski dijo que para el financiamiento del terrorismo basado en criptografía no se requiere smurfing, estratificación e integración de transacciones, sino que se emplea una "transferencia directa" en la que los fondos se "reciben y se desaparecido del sistema ".

Hawala para remesas | Fuente: Flickr

Si bien no se puede inferir la motivación de los datos, Gradwell especuló que dado el crecimiento de las redes de Bitcoin peer-to-peer a pequeña escala en todo el mundo, "podría ser posible que en algunos de los hawala redes hay un tipo de cambio informal de Bitcoin ". La prima en las transacciones nacionales de Bitcoin en comparación con el promedio global tiende a aumentar durante la crisis política y económica. Durante las turbulencias del mercado interno en Argentina, Venezuela, Líbano e incluso Hong Kong, Bitcoin para la moneda fiduciaria nacional se negociaba con una prima en los intercambios locales y en los intercambios P2P globales.

El crecimiento de los intercambios de criptomonedas, u otros intermediarios, es poco probable en tales regiones, dado el riguroso AML / CFT y KYC conformidad. Con la escasez de tales proveedores de liquidez, Gradwell especuló que "tal vez haya un proveedor de divisas y estén dispuestos a aceptar Bitcoin". A partir de ahí, estas empresas de servicios monetarios podrían enviar los Bitcoins a bolsas más grandes para garantizar la liquidez.

"Estas personas que operan localmente pueden encontrar a alguien que esté dispuesto a cambiar su Bitcoin por cualquier moneda local, porque las personas que lo hacen … saben que pueden ir a uno de los grandes intercambios y obtener liquidez allí". "

Ojo en el cielo

El financiamiento del terrorismo a través de las criptomonedas, a diferencia de otras actividades ilícitas, requiere una lente completamente diferente. Si bien los reguladores del gobierno agrupan el lavado de dinero, los pagos de darknet y el financiamiento del terrorismo, los tres difieren en el tamaño de las transacciones, la dirección de la dirección, la distribución de los pagos y el grado de anonimato de las partes.

Los mercados Darknet confían en el aspecto monetario de Bitcoin para actuar como un punto de pago para ejecutar sus operaciones. Sin embargo, su distribución geográfica y de transacciones es bastante limitada. El lavado de dinero, por otro lado, requiere un gran tamaño de transacción, estratificación continua para expulsar a las autoridades y una distribución limitada.

El uso de criptomonedas para financiar actividades terroristas puede realizarse con transacciones más pequeñas, ya que su capacidad de apalancamiento es mayor, requiere menos distribución y puede estar más disperso en una región, en lugar de una sola cuenta. Además, los operadores singulares podrían recibir y liquidar criptomonedas para fiat y difundirlo aún más en la región.

El uso de las criptomonedas en la financiación del terrorismo requiere muchos más matices de lo que parece.

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