Consejos para la transferencia de dinero en línea – Capítulo dos: Documentos de identificación para KYC y KYB

¿Se está preparando para registrarse en su cuenta de XE Money Transfer y está considerando iniciar el proceso para iniciar una transferencia de dinero en línea? XE es un mandato de los reguladores financieros internacionales para recopilar y verificar ciertos documentos de dentificación. Esto es para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero, que son ejecutadas por organizaciones regulatorias, tales como:

● La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)

● La Asociación de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (NZFMA)

● El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FinTRAC)

● Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN)

● La Autoridad de Servicios Financieros en el Reino Unido

Después de cargar sus documentos de forma segura en XE, nuestro equipo de cumplimiento utiliza sus recursos para revisarlos de acuerdo con las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC). Las transacciones comerciales se rigen por, usted lo adivinó, las regulaciones de Know Your Business (KYB), aunque estos requisitos regulatorios generalmente se reúnen bajo el término general KYC.

KYC se refiere a los pasos tomados por un proveedor de servicios financieros como XE para:

  • Establecer y verificar la identidad del cliente.
  • Entender la naturaleza de las actividades financieras.
  • Evaluar el riesgo
  • Proteger a las personas y empresas que realicen transacciones legales.

A menudo verá el acrónimo de KYC precedido por 'e' para electrónica.

Poniendo KYC y KYB en contexto

Al igual que la forma en que pasa por la seguridad antes de abordar un avión para un viaje al extranjero, el proceso KYC simplemente confirma su identidad y la naturaleza de su transferencia. Las probabilidades son, se revisarán sus credenciales, se borrará el motivo de la transferencia y todo estará bien.

Cuando las autoridades financieras identifican y detienen a los ladrones de identidad antes de transferir dinero al extranjero antes de actuar, esto significa:

  • Menos delincuentes cibernéticos están vicitimando a los consumidores y las empresas.
  • Existen precedentes y elementos disuasorios contra el lavado de dinero y el robo de identidad.
  • La justicia está servida, los consumidores y las empresas están protegidos.
  • Las transacciones se completan con la velocidad y confiabilidad esperadas

Aquí hay una captura de pantalla de la página de la cuenta donde los clientes de XE cargan sus documentos de forma segura. Si no está seguro de qué documentos utilizar,

Cuando XE cumple con estas regulaciones, ayuda a nuestros clientes, socios comerciales y empleados a:

  • Reducir la ocurrencia de fraudes en la industria de servicios financieros en su conjunto
  • Ayudando a evaluar y mitigar el riesgo.
  • Bloqueo de pagos ilegales o lavado de dinero. antes de Ellos pasan

Los servicios de transferencia en línea como XE.com utilizan cada vez más herramientas comerciales diseñadas para acelerar los procesos de verificación de identificación de KYC para transacciones más pequeñas. Sin embargo, para transferencias más grandes, estamos obligados por el internacional a revisar manualmente los documentos de identificación.

En algunos países como los Estados Unidos, los proveedores de tecnología de AML especializados que tienen acceso a miles de millones de registros de todo el mundo, como por ejemplo:

  • Celular y facturas de servicios públicos.
  • Roles electorales
  • Identificaciones nacionales
  • Bases de datos de marketing de consumo
  • Archivos de propiedad

Dependiendo del tamaño de su transferencia de dinero, los servicios de transferencia en línea como XE.com a veces pueden usar herramientas de la industria especialmente diseñadas para agilizar el proceso de verificación de identificación. Sin embargo, para transferencias más grandes, estamos obligados por el internacional a revisar manualmente los documentos de identificación.

Cuanto antes pueda proporcionar documentos de identificación claros y auténticos a través de la página de autenticación de su cuenta, más rápido podremos procesar su transferencia y obtener su dinero donde debe estar. Al igual que cuando viaja a otro país, tiene que pasar por controles e inspecciones de seguridad y aduanas, los procesos KYC son medidas preventivas para evitar que ocurran transacciones ilegales.

Ahora puede hacer su parte para garantizar una experiencia de transferencia sin problemas, así que regístrese para obtener una cuenta de XE Money Transfer y solicite una cotización gratuita y sin compromiso hoy mismo.

Tenga en cuenta:

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