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Estrategias de inversion en Bolsa de valores: Hay muchos enfoques para invertir en el mercado de valores. Algunas estrategias pueden atraerle más que otras, y cada una tiene sus propias fortalezas y debilidades. Concentrarse en una o dos estrategias le permitirá desarrollar la habilidad y la experiencia para maximizar los rendimientos. En esta publicación, describimos algunas de las estrategias de inversión más populares. También discutimos los problemas a considerar al encontrar el enfoque adecuado para usted.

¿Qué es una estrategia de inversión?

Las estrategias de inversion en Bolsa de valores son enfoques consistentes y metódicos para invertir. Guían las decisiones de inversión según un conjunto de criterios o según un tema. Las estrategias de inversión pueden proporcionar disciplina y método a sus actividades de inversión. También le brindan una forma de medir o comparar los rendimientos de sus inversiones. Sin una estrategia es muy difícil establecer metas de inversión, avisa si las estás logrando.

Todas las estrategias de inversion en Bolsa de valores tienen fortalezas y debilidades, lo que le permite evaluarlas y compararlas. Esto ayuda a la hora de decidir la estrategia de inversión adecuada dada su situación financiera, conocimientos y objetivos.

Mejores prácticas de inversión aplicando estrategias de inversion en Bolsa de valores

Antes de delinear las estrategias de inversion en Bolsa de valores más comunes, vale la pena cubrir algunos principios que se aplican a todas las inversiones. En primer lugar, nunca debe precipitarse en una inversión, incluso, y especialmente, por temor a perderla. Hacer inversiones que no se consideran cuidadosamente suele terminar mal. Las inversiones inteligentes rara vez son aquellas en las que todos se apresuran o hablan.

En segundo lugar, apégate a lo que entiendes. Si no comprende una estrategia de inversión, evítela o infórmese sobre ella. Lo mismo se aplica a la selección de valores . Evite las empresas que no entiende y, especialmente, las empresas con modelos de negocio que no tienen sentido para usted.

Estrategias de inversion en Bolsa Inversión en crecimiento

También debe ser realista con sus expectativas. Los mejores inversores del mundo no ganan más del 20 al 25 % al año de forma constante. Comience con metas modestas y desarrolle su confianza y sus habilidades. Cuanto más diversifiques tus inversiones; menos daño pueden tener una o dos malas decisiones. Una cartera diversificada también será menos vulnerable a un mercado bajista .

12 Estrategias de inversion en Bolsa de Valores

1. Comprar y mantener la inversión

Comprar y mantener la inversión estrategias de inversion en bolsa

La estrategia de inversión a largo plazo más simple es comprar y mantener la inversión. Las acciones individuales simplemente se compran y se mantienen indefinidamente. El rendimiento de una cartera de comprar y mantener dependerá obviamente de las empresas que se posean. Aunque comprar y mantener es la estrategia de inversión más simple, puede ser más efectiva de lo que uno podría suponer. Los inversores suelen ser sus peores enemigos y suelen vender sus inversiones en el momento equivocado. Este enfoque elimina ese problema para la ecuación.

Hay dos formas de mejorar enormemente la probabilidad de éxito de una cartera de compra y retención. En primer lugar, busque acciones que probablemente duren mucho tiempo. Las acciones con una marca fuerte que probablemente no se verán afectadas son una buena opción. En segundo lugar, mantenga sus posiciones pequeñas. De esa manera, las selecciones que haga mal no dañarán demasiado su cartera. Y las acciones a las que les vaya muy bien crecerán hasta posiciones sustanciales en su cartera.

2. Inversión en crecimiento

Inversión en crecimiento estrategia de inversion en bolsa

La mayor ventaja de las estrategias de inversion en Bolsa de valores de crecimiento es que le brindan exposición a los sectores e industrias de más rápido crecimiento. Esto significa que está asignando capital a empresas con la mejor oportunidad de generar altos rendimientos anuales. Invertir en acciones de crecimiento también es emocionante, y puedes aprender sobre las empresas que están innovando y creando el futuro. Sin embargo, la inversión en crecimiento debe abordarse con cautela.

Las acciones de crecimiento suelen tener las valoraciones más altas del mercado. Deben estar a la altura de las expectativas del mercado para justificar sus valoraciones, o el precio de las acciones se corregirá, a menudo de manera muy drástica. Si está invirtiendo en acciones de crecimiento, debe hacer su tarea y evitar perseguir empresas que se basan únicamente en el sentimiento.

3. Inversión de impulso

Inversión de impulso estrategia de inversion en el mercado de valores

La inversión de impulso es similar a la inversión de crecimiento, pero considera el impulso del precio de las acciones en lugar del crecimiento de las ganancias o los ingresos. La evidencia sugiere que las acciones de mayor rendimiento durante un período determinado tienen una alta probabilidad de rendimiento superior durante los períodos posteriores.

Por lo tanto, las decisiones de compra y venta se toman utilizando solo la acción del precio, aunque ayuda a evitar empresas pequeñas y sin liquidez. Una estrategia de impulso muy simple invertiría en 10 a 20 acciones de alto rendimiento y las mantendría durante 12 meses. En este punto se venden todas las existencias y se repite el proceso. Las variaciones más complejas de la estrategia rotarán continuamente el capital en acciones con el mayor impulso mensual o trimestralmente.

La inversión de impulso tiende a generar buenos rendimientos la mayor parte del tiempo, pero las pérdidas ocasionales pueden ser considerables. Es mejor incluir otros métodos junto con las estrategias de inversion en Bolsa de valores de impulso.

4. Inversión de valor

Inversión de valor

La inversión en valor ha producido los rendimientos a largo plazo más consistentes en los últimos 100 años. Warren Buffett hizo su fortuna invirtiendo en empresas con ganancias confiables a precios atractivos. Los inversores de valor compran acciones que cotizan a su valor intrínseco o justo o por debajo de este. Esto proporciona un margen de seguridad cuando sucede lo inesperado. Cuanto más baja es la valoración cuando se compra una acción, menos tiene que ganar la empresa para generar un rendimiento decente en el futuro.

Los inversores de valor deben comprender los estados financieros para determinar el verdadero valor de una empresa. La mayoría de las acciones baratas son baratas por una razón. El trabajo de un inversor de valor es identificar las acciones baratas y de alta calidad.

5. Inversiones de pequeña capitalización

Inversiones de pequeña capitalización estrategia de inversion en el mercado de valores

Hay dos ventajas de centrarse en las empresas más pequeñas. En primer lugar, es más fácil para una pequeña empresa aumentar sus beneficios. Duplicar los ingresos desde un nivel base de $100 millones es mucho más fácil que desde un nivel base de $10 mil millones. En segundo lugar, es más probable que los inversores pasen por alto a las empresas más pequeñas y, por lo tanto, coticen con descuento. A medida que la empresa crece, otros inversores se dan cuenta y el descuento se reduce. Esto puede proporcionar un rendimiento adicional si es un inversionista temprano.

Hay algunos desafíos para invertir en acciones de pequeña capitalización. La información es más difícil de encontrar y tendrá que dedicar más tiempo a la investigación. Las pequeñas empresas también son menos líquidas y los precios de sus acciones son más volátiles. Deberá administrar el riesgo con cuidado y evitar situaciones en las que la liquidez se evapore antes de poder salir.

6. Inversión de dividendos

Inversión de dividendos

El objetivo de invertir en dividendos, también conocido como invertir en ingresos o invertir en rendimiento, es generar un flujo de ingresos. Las acciones con altos rendimientos de dividendos suelen ser muy rentables pero tienen tasas de crecimiento relativamente bajas. Como inversionista de dividendos, su trabajo es encontrar empresas con buen rendimiento que puedan continuar pagando dividendos. Si la empresa es capaz de aumentar su rendimiento de dividendos, eso es aún mejor.

Las estrategias de inversion en bolsa de valores de dividendos no se tratan solo de generar ingresos. Si los dividendos se reinvierten, una cartera de rendimiento también puede experimentar un crecimiento sustancial del capital. Las empresas que pagan dividendos suelen ser bastante rentables y, por lo tanto, también están a la defensiva durante las recesiones.

7. Inversión ESG

Inversión ESG

La inversión ESG considera el efecto de los factores ambientales, sociales y de gobierno en el valor a largo plazo de una empresa. La razón es que las empresas que se toman en serio la gobernanza y su entorno tienen más probabilidades de éxito. La inversión ESG es similar a la SRI (inversión socialmente responsable), la inversión de impacto y las estrategias de inversión en el mercado de valores ética. Sin embargo, estos enfoques buscan restringir la forma en que se utiliza el capital. La inversión ESG analiza la forma en que problemas similares afectan los rendimientos.

Los inversores individuales pueden invertir en fondos ESG o utilizar los servicios de calificación ESG para hacer su propia selección de valores. El campo aún es nuevo y la efectividad de estas estrategias no ha sido probada. Es recomendable hacer un poco de diligencia debida antes de invertir en un fondo o suscribirse a un servicio de calificación.

8. Inversión factorial

Factor de inversión

La inversión factorial es un enfoque basado en la evidencia para seleccionar acciones. Los factores de inversión son características de las acciones que han demostrado tener un rendimiento superior durante largos períodos. Muchos de los factores más utilizados son los mencionados anteriormente: valor, crecimiento, valor de mercado e impulso. Otros factores comúnmente citados incluyen la volatilidad y la calidad. En el caso de la inversión factorial, estos conceptos se reducen a métricas cuantificables.

Varias empresas de inversión cuantitativa han lanzado ETF (fondos cotizados en bolsa) que utilizan factores para indexar acciones. Estos productos permiten a los asesores, e incluso a los inversores individuales, construir carteras basadas en evidencia empírica en lugar de teoría.

9. Inversión pasiva

Inversión pasiva estrategias de inversion en Bolsa de valores

La inversión pasiva, o indexación, es una variación de la inversión de comprar y mantener. Sin embargo, las inversiones se realizan en índices en lugar de acciones individuales. Hay varias ventajas de este enfoque. En primer lugar, invertir en índices ponderados por capitalización de mercado significa que invertirá en las acciones de gran capitalización de más rápido crecimiento en un mercado de valores.

Esto elimina la necesidad de seleccionar acciones y garantiza que mantendrá todas las acciones significativas. La inversión pasiva se implementa más comúnmente con ETF, que cobran tarifas muy bajas en relación con otros productos. Solo necesita pagar una comisión en una sola transacción para poseer docenas, si no cientos, de acciones.

La investigación ha demostrado que la mayoría de los fondos mutuos administrados activamente no logran superar su punto de referencia. La inversión pasiva en ETF le permite realizar un seguimiento del índice de referencia y pagar tarifas más bajas. La cantidad ahorrada en cargos se acumula con el tiempo al igual que el interés compuesto . Este hecho por sí solo puede generar rendimientos significativamente más altos a largo plazo. Al igual que el enfoque de comprar y mantener, las estrategias de inversion en Bolsa de valores pasiva evitan que los inversores saboteen sus rendimientos vendiendo en el momento equivocado.

10. Enfoque de núcleo/satélite

Enfoque de núcleo satélite

El enfoque satélite central para la inversión combina la inversión pasiva y activa . Se mantiene una cartera central de fondos negociados en bolsa junto con un puñado de inversiones administradas activamente. Esto permite que un administrador de fondos, o inversionista, aproveche las oportunidades ocasionales que los fondos indexados perderán. Por ejemplo, las acciones individuales se pueden comprar o vender cuando las valoraciones son extremas, y la inversión se puede realizar en empresas más pequeñas y excepcionales.

Las carteras/satélites principales normalmente asignan alrededor del 70 % a fondos pasivos y el resto se asigna a estrategias activas. La parte activa del fondo se puede asignar de acuerdo con cualquiera de las estrategias discutidas anteriormente.

11. Estrategias de compras largas/cortas

Estrategias de compras largas cortas

La venta en corto es una de las únicas formas de capturar rendimientos a la baja. Esto no solo le permite a uno beneficiarse de una caída del mercado de valores . La combinación de posiciones largas y cortas reduce el riesgo de mercado en una cartera . Se pueden generar rendimientos a partir del rendimiento relativo de dos instrumentos, independientemente de la dirección en la que se muevan.

Los fondos de cobertura neutrales al mercado utilizan estrategias largas/cortas para hacer precisamente esto. Generan rendimientos con poca correlación con el mercado y pueden utilizarse para reducir la volatilidad de una cartera más grande. LEHNER INVESTMENTS Data Intelligence Fund utiliza estrategias de inversión largas/cortas basadas en el sentimiento del mercado . Los datos generados por el usuario se recopilan de cientos de fuentes. Luego, la inteligencia artificial se utiliza para medir el sentimiento del mercado y encontrar patrones negociables utilizando estos datos.

12. Inversión en múltiples activos

Inversión en múltiples activos estrategias de inversion en Bolsa de valores

Las acciones suelen generar los rendimientos más altos a largo plazo. Sin embargo, también son la clase de activos más volátil. Se pueden generar rendimientos superiores ajustados al riesgo combinando varias clases de activos . Cuantas más clases de activos haya en una cartera de inversión, menor será la volatilidad y el riesgo de la cartera. Una cartera muy diversificada puede incluir acciones, bonos, efectivo, materias primas, bienes raíces, fondos de cobertura y fondos de capital privado. La diversificación se puede aumentar aún más distribuyendo la cartera de acciones en varias de las estrategias de inversion en bolsa de valores enumeradas anteriormente.

¿Cómo elegir su estrategia de inversión personal?

Estrategias de inversion personal en Bolsa de valores

Hay varias cosas a considerar al elegir la mejor estrategia de inversión para usted. Para empezar, el enfoque debería interesarle. Es más probable que aprenda y haga la investigación requerida si encuentra un enfoque interesante.

En segundo lugar, sus propias habilidades y experiencia pueden darle una ventaja en algunas áreas. Por ejemplo, los inversores de valor necesitan comprender los estados financieros. Si tiene conocimiento de ciertas industrias, esto también puede ser una ventaja. Si puede escribir código, puede gravitar hacia la inversión de impulso y desarrollar su propio algoritmo.

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Otro factor importante a considerar es el tiempo que tienes para dedicar a invertir. La inversión en valor, crecimiento y pequeña capitalización requiere mucho tiempo para realizar la investigación necesaria. Por otro lado, el impulso y la inversión pasiva requieren muy poco tiempo. Finalmente, se debe considerar su tolerancia al riesgo. Esto se refiere tanto a su situación financiera como a su temperamento. Si una inversión volátil lo mantendrá despierto por la noche, la inversión pasiva o una cartera con una amplia asignación de activos serán más apropiadas.

Conclusión final sobre las estrategias de inversion en Bolsa de valores

Elija las mejores estrategias de inversión para usted

Encontrar y enfocarse en estrategias de inversion en bolsa de valores que resuenen con usted le permitirá convertirse en un experto y desarrollar su propio proceso de inversión efectivo. La mayoría de los inversores exitosos han tomado este tipo de estrategias y las han hecho propias basándose en su propia experiencia e investigación. Como inversor minorista, tiene la ventaja del tamaño y la flexibilidad. Puede aprovechar esta ventaja desarrollando su propia estrategia única basándose en uno o dos de estos métodos de inversión.

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